美国司法部(DOJ)正在对Tether(USDT)高管是否犯有银行欺诈行为展开调查。潜在的刑事案件可能对加密货币行业产生广泛影响。司法部的调查集中在几年前发生的事件，当时Tether仍在开发中。联邦检察官特别关注Tether是否向银行隐瞒了交易与加密相关的信息。据一位知情人士透露，最近，美国司法部向个人发送了信件，通知他们他们是调查的目标。这些通知特别表明，很快就会做出是否提起诉讼的决定。
潜在优先权
如果调查导致刑事指控，这可能会在美国的货币政策中开创先例。这是由于Tether作为最受欢迎的稳定币的影响力。目前，价值约620亿美元的USDT正在流通，支撑了所有比特币交易的一半以上。该公司在一份声明中表示：“作为我们对合作和透明度承诺的一部分，Tether经常与执法机构（包括DOJ）进行公开对话。”
稳定币审查
调查公告发布之际，监管机构对稳定币进行了大量审查。美国财政部和美联储认为USDT可以掩盖与洗钱有关的交易。他们还担心代币可能会威胁金融稳定。这是因为Tether和其他稳定币由法定货币支持，通常是一美元，通过实际货币或持有。有人担心，许多交易员立即出售他们的稳定币可能会导致抵押资产挤兑。根据惠誉评级，这可能会破坏短期信贷市场的稳定。
尽管上周美国财政部长珍妮特·耶伦表示应尽快对Tether进行监管，但其他监管机构已经抽血了。今年早些时候，Bitfinex和几家Tether附属公司同意支付1850万美元来解决纽约总检察长LetitiaJames的索赔。她说，这些公司隐瞒了损失，并谎称每个代币都由一美元支撑。
由于这些公司在2017年无法使用银行业务，因此他们不可能有准备金。尽管这些公司支付了罚款，但他们在不承认或否认指控的情况下和解。
